Peter писал(а):Во всех банках Швейцарии требуют не только показать источник капитала, но и ваше резюме, что вы заканчивали, какой у вас опыт работы итд. Поэтому исходя из нынешней ситуации, ни кто не может просто так взять и открыть счет в Швейцарии без особых усилий, если ДС не имеют источника.
Всё правильно! И это благо для клиента. Только пользуйтесь этим благом правильно. И далеко не во всех банках можно (и стоит) открывать счёт.
Peter писал(а):Но такая услуга стоит не дешево.
Эта "услуга" ничего не стоит. Конечно же, не для капитала преступного происхождения, но это мы тут не рассматриваем.
Rover писал(а):Это как? Купить за нал, продать и использовать квитанцию для доказательства легальности средств?
Rover писал(а):как-то не верится, что всё так просто.
Налом вы его не купите! Здесь везде ограничения на наличные платежи.
Так что завести деньги на счёт придется по любому. На этом этапе и понадобятся документы о происхождении денег!
Rover писал(а):Я не россиянин и уже давненько проживаю в Европе.
Проживаете в Европе, а рассуждаете в категориях лихих российских 90-х годов. Вам должно быть всё прекрасно известно о том как в Европе с банками работать.
Скажите, а деньги в банках у вас какой источник имеют? Вы их "налом" "заводили"?
Налоги хоть какие платили?
Если гражданин ЕС, то не всё просто может быть, в этом вы правы.
Rover писал(а):. Я захотел купить квартиру в Испании. Чтобы открыть счёт здесь необходимо подтвердить легальность каждого евро!!!
1. Банки Франции, Испании, Италии - это последнее место, где нужно открывать счета.
2. Норма в Европе - покупка недвижимости в ипотеку, воспользуйтесь ей! Если вы гражданин ЕС, то у вас будут хорошие условия, лучше, чем для граждан РФ или Украины.
Покупка полностью на наличные (это не деньги в мешке, а деньги на счету) вызывает бОльшее подозрение.
3. Оплачивайте с вашего счёта в другой стране, а с испанского платите только коммунальные услуги.
Ремарка о недвижимости: если банк не готов кредитовать конкретный объект недвижимости хотя бы на 60-70%, то этот объект покупать не нужно! Думаю, понимаете почему.
Rover писал(а):Виза Голд и прочее - например, меня не интересует. Манией величия не страдаю.
Тут вы опять демонстрируете своё отставание от развития банковско-финансовой сферы, рассуждая как клиент СберБанка, который в день зарплаты стоит в очередь к банкомату... (Извините за такое сравнение, это относится не столько к вам лично, как к собирательному образу клиента банка).
"Виза Голд" давно не является сколь-нибудь престижной картой, как это было в прошлом веке.
Скажите, сколько вы платите за банковское обслуживание?
Что входит в стоимость вашего пакета услуг?
Расскажу немного об одном из своих банков (без указания названия банка).
В мой "пакет услуг" входит:
1. Карты намного более интересные, чем "Виза Голд";
2. Консъерж-сервис (как и вам, он мне тоже не нужен, и я им редко пользуюсь);
3. Глобальная страховка путешественника на сумму 1 000 000 долларов США, включая покрытие таких рисков, как горные лыжи или дайвинг, потерю багажа, услуги адвоката...;
4. Бесплатное пользование бизнес-залами в аэропортах;
5. Бесплатное предоставление автомобиля в/из аэропорта (ограниченное число раз в год);
6. Инвестиционные инструменты с доходностью 6-10-18 % (в зависимости от риска) годовых в долларах/евро;
7. Кредит в любое время на срок до 10-и лет под ставку около 2-х % годовых (на сегодня)....
...и т.д.
Как вы думаете, сколько я плачу за всё это банку? Ни сколько!
Потому что я держу в банке нормальную сумму активов уже много лет. Доходность указана в п.6.
А п.7. снимает вопросы к подтверждению происхождения средств. Если банк высшей категории надёжности дал мне кредит, то это означает, что этот банк проверил и меня и мои средства и убедился в их происхождении и моей добропорядочности!
Вот почему раньше мною указывалось, что нужно выбирать "правильный" банк...
Добавлено спустя 1 минуту 29 секунд:Belikov Anton писал(а):Изменения вступают в силу 01.01.2015, я об этом писал.
Уже вступают!?
Спасибо за уточнение!
За всем не уследишь!
