Как подтвердить происхождение денег при покупке недвижимости?

[гость111]

Источник цитаты Я имел в виду привезти деньги наличкой, положить на банковский счет

Если у вас в Польше это работает так же точно, как в Эстонии, то на третьем-четвёртом внесении наличных банк попросит вас закрыть счёт, либо предоставить документы о законном происхождении наличных (фразы "я ввёз десятью порциями в пределах дозволенных ко ввозу без декларирования средств наличные деньги в иностранной валюте, а затем обменял их на польские злотые в кантор на Ерозалимске алее" банк не удовлетворят от слова "фригидность"), либо указать на источники средств на территории страны.
Есть ещё вариант, что банк стукнет в налоговую, и дальше вы уже будете платить налог до тех пор, пока не сыщутся документы о законном происхождении средств, плюс штраф.

Совершенно точно вам говорю, что я был последний русский, который внёс на счёт в Эстонии наличными €28k, дальше банк так охренел, что ввёл запретительные комиссии за внесение наличных на счёт и ограничил ежемесячную сумму €6391.16

Правда, кто ж вам мешает открыть 4-5 счетов в разных банках Польши...

[Metronom]

В Эстонии хорошо, там ЕС и евро.
В Израиле за внесение на счёт валюты, отличной от шекеля, берут такую заградительную комиссию, что вынуждены были сходить к менялам «через дорогу» и после обмена долларов и евро на шекели внесли последние на свой счёт (без комиссии).
Кстати, внесение без комиссии в месяц лимитировано.

[гость111]

Источник цитаты В Эстонии хорошо, там ЕС и евро

Пока не было евро, можно было делать много разных операций.
А пока не были в ЕС и первые годы, когда в него вступили, проделали много зловредных операций в Danske Bank, после чего администрации Обамы и Трампа приказали датчанам убить банк. Из Эстонии, Латвии и Литвы его всего-то несколько лет назад выгнали пинками: в нём люди, приближённые ко владельцу Геленджикского сарая, отмыли много десятков миллиардов долларов США.

Danske Bank признался в отмывании US$ 234 МИЛЛИАРДОВ русских денег

Счёт в банке я открыл в 2008 и закрыл в 2011 - они резко изменили тарифы, мне это не понравилось. Карточка банка для аренды машины в ЕС работала как кредитная, и мне это ужасно нравилось.

[Криксёнок]

Да вообще открыть счет в Польше по безвизу не факт что легко. Все хотят видеть «связь со страной» - работу, недвижимость и тд
Платить тут надо из Украиныуже типа белыми деньгами, имхо, а вот как образовать на счету эти белые деньги - второй вопрос.

[Парис]

Источник цитаты Есть деньги в Украине, хочу купить недвижимость в Польше.

Источник цитаты Платить тут надо из Украиныуже типа белыми деньгами

Сначала "отмывайте деньги в Украине, чтобы они поступили Вам на счет в виде официального дохода.

[benistar38]

Как насчет варианта, что родитель приезжает в Польшу, кладет 10тыс евро на свой польский счет, переводит их мне, после чего я сглашаю в налоговую что получил дарственную денег от родителей, которая будет освобождена от налога. Копия перевода будет прилагаться, где будет видно имя от кого и кому были переведены деньги. И тем самым получая документы подтверждающие происхождение средств у меня. Эту операцию повторяем несколько раз, на нужную сумму.

[гость111]

Источник цитаты которая будет освобождена от налога

от налога где? В Украине? В вашем случае доход получается на территории Польши. Аккуратнее с налогами, могут обложить вас ими в Польше.
Проверьте с польским консультантом, не облагается ли это по месту регистрации банка, как в США, в Бельгии и во Франции.
Заодно могут и родителя прищучить в Польше, откуда он наличные положил на счёт в банке в таком количестве.

[benistar38]

Belikov Anton, от налогов в Польше. Для такой сумму документов никаких не нужно, узнавал уже. Это не доход, а дарственная от родителей, которая по закону не облагается налогом

[Парис]

Источник цитаты после чего я сглашаю в налоговую что получил дарственную денег от родителей, которая будет освобождена от налога.

На какую сумму?

Источник цитаты Эту операцию повторяем несколько раз, на нужную сумму.

И каждый раз договор дарения будете оформлять?

[benistar38]

Источник цитаты На какую

10 тыс евро за раз.

Источник цитаты И каждый раз договор дарения будете оформлять?

Это ведь не запрещено.

[Vked]

Подарок - это не доход, и в большинстве стран налогом не облагается. Облагается только если даритель умирает в течение определённого количества лет, тогда налог на наследство. Можно проверить конкретно по Польше, но обычно подарок не облагается. Проблема только в том, что к вашему родителю могут возникнуть вопросы о происхождении денег. Если родитель не резидент Польши, то будут проблемы открыть там счет в банке.

Договор дарения на деньги - это вообще лишнее при переводе со счета на счет.

Отправлено спустя 1 минуту :
Если родитель вам переводит, у вас проблем не будет. Но могут быть у родителя.

[benistar38]

Источник цитаты Если родитель не резидент Польши, то будут проблемы открыть там счет в банке.

Да, это может стать проблемой, но на данный момент есть способ это сделать, главное как говориться успеть все реализовать пока ниче не поменялось. К тому же, на крайняк можно сделать перевод без открытия счета, способы есть.

Источник цитаты Проблема только в том, что к вашему родителю могут возникнуть вопросы о происхождении денег.

Теоретически, но родитель проживает в Украине, и смутно представляю как будут ему задавать вопросы о происхождении в другую страну. Ведь при оформлении дарственной и переводе денег таких вопросов пока что не задают, а могут только после.

Источник цитаты Договор дарения на деньги - это вообще лишнее при переводе со счета на счет.

Думаете? Он ведь оформляется бесплатно, просто подписывается между нами, даже нотариус не нужен. Говорят лишним не будет.

Источник цитаты Если родитель вам переводит, у вас проблем не будет. Но могут быть у родителя.

Теоретически да. Но родитель всю жизнь работал в Украине, и там платил налоги последние 30 лет. И опять же, им будет сложно задавать вопросы ему в Украине из Польши, я слабо это представляю

[Vked]

А не проще ему вам из Украины деньги перевести? Зачем ему счет в Польше, тем более если он там не резидент?

[benistar38]

Источник цитаты А не проще ему вам из Украины деньги перевести? Зачем ему счет в Польше, тем более если он там не резидент?

Не проще. Так придется объяснять еще в Украине о происхождении денег. Документов как я уже говорил нету.

[Парис]

Источник цитаты Это ведь не запрещено.

Дарить деньги родственникам? Сколько угодно. Но это вовсе не означает, что банк их примет на свой счет. В первый раз это пройдет с вероятностью 50%. Во второй транш польский банк заблокирует счет и будет ожидать подтверждения законности происхождения денег у дарителя.