Форум по иммиграции и гражданству

Имею в Молдове друзей. которые имеют приличную сумму в криптовалюте. Они хотят инвестировать крипту в недвижимость в ЕС. Какие страны позволяют за наличность (по сути крипту) покупать недвижимость?
ПС. друзья плохо знают русский. поэтому спрашиваю за них.

Позволяют все, но Source of funding придется детально описать. Тут даже вопрос не в странах, а в банках. Еворпейские законы AML едины для всех, поэтому надо искать не страну, где законы мягче, а банки, которые будут более лояльны. После последних скандалов с прибалтийскими банками гайки закручены очень плотно.

В странах Азии (Тайланд, Малазия) надзора меньше?

В ЕС покупатель не примет просто платёж наличными. А сумму сделки никто не занизит.

В Испании ушлые риэлторы из СНГ мутят, крутят. Предлагают купить недвижимость чуть ли не совсем за наличку. Но сами понимаете, с такими связываться себе дороже.

А разве есть какая-то проблема перевести крипту в фиат на банковском счете?
Курс биржевой, процент небольшой, суммы почти любые. На юр или физлицо. На счет почти в любом банке где угодно. А дальше покупайте что хотите. Недвижимость можно оплатить и не с европейского счета.

EuroConsult писал(а):Источник цитаты А разве есть какая-то проблема перевести крипту в фиат на банковском счете?

А вы уверены, что после не будет вопросов об источнике происхождения средств и оплате всех налогов? Срок давности в ЕС 8 лет по финансовым транзакциям (в зависимости от страны, разумеется).

Вопрос изначально сформулирован криво. Деньги, скорее всего, серые/черные, потому и в криптовалюте. Попытка покупки недвижимости - желание обелить.

Export писал(а):Источник цитаты Деньги, скорее всего, серые/черные, потому и в криптовалюте. Попытка покупки недвижимости - желание обелить.

Друзья заработали на трейдинге, первоначальные вложения были мизерные.

Export писал(а):Источник цитаты А вы уверены, что после не будет вопросов об источнике происхождения средств и оплате всех налогов?

Уверена, что такие вопросы будут, но это как раз и решается на этапе конвертации. Не спрашивайте как решается, я тут писать не буду все равно.

Потом не обязательно же результат конвертации переводить в европейский банк. Можно и в домашний или еще како-то. С ним и решить вопрос происхождения. И уже с этого счета оплатить желаемую недвижимость, если она еще нужна будет конечно. Вообще вариантов вывода из крипты в легальный фиат несколько. В том числе и в Европе. Если денег много, то можно и налоги какие-то заплатить по минимальной ставке. Было бы желание.
Но если кто-то думает, что просто перекинет кому-то битки на кошелек и получит недвижимость, то ошибается.

Export писал(а):Источник цитаты Вопрос изначально сформулирован криво. Деньги, скорее всего, серые/черные, потому и в криптовалюте. Попытка покупки недвижимости - желание обелить.

И человеку предстоит долгий путь познания всей витеиватости данного вопроса. И пусть и с нежеланием, но все же принятие того, что придется с частью денег все равно расстаться, а если это все серое, то часть денег, с которой придется расстаться, будет больше.

rainman писал(а):Источник цитаты
Друзья заработали на трейдинге, первоначальные вложения были мизерные.

Если есть все стейтменты с бирж, в чем тогда проблема? Ну и уплаченный налог с прибыли конечно неплохо бы показать.

EuroConsult писал(а):Источник цитаты можно и налоги какие-то заплатить

Разве крипто валюты облагаются налогом?

Налогом облагается доход.

Криптовалюты не являются деньгами.
Что бы торговать наверное использовалось много бирж, показать всю цепочку движения крипто-средств, может быть не возможно. Но как вариант, отличный.

EuroConsult писал(а):Источник цитаты не обязательно же результат конвертации переводить в европейский банк. Можно и в домашний или еще како-то. С ним и решить вопрос происхождения.

EuroConsult, с банками вопросы «происхождения» давно не решаются.

EuroConsult писал(а):Источник цитаты Если денег много, то можно и налоги какие-то заплатить по минимальной ставке.

Во многих странах ставка подоходного налога прогрессивная, так что по минимальной ставке может не получиться.

Export писал(а):Источник цитаты Срок давности в ЕС 8 лет по финансовым транзакциям

Причем не с даты совершения этой самой транзакции, а с момента обнаружения подозрительной операции. А как известно, банк в ЕС (как и в РФ) обязан хранить сведения о всех финансовых операциях за 75 лет. Поэтому "по факту" срока давности на налоговые преступления-нет.